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Entenda como é realizado o cálculo de cota dos Perfis de Investimentos

Entenda como é realizado o cálculo de cota dos Perfis de Investimentos

As cotas são frações do valor do patrimônio do fundo dos planos previdenciários.

Os perfis de investimentos são opções de investimentos diferentes para os participantes ativos, que leva em consideração objetivo de retorno e nível de risco.

Para cada perfil de investimento é calculada uma cota.

Na Previdência Usiminas, existem três perfis de investimento: Conservador, Moderado e Agressivo.

Para atualizar a cota dos perfis de investimentos, são realizados os seguintes procedimentos:

  • distribuição das alocações por segmentos de investimentos com base no saldo de conta dos participantes por perfil, referente ao mês anterior, conforme relatório enviado pela Gerência de Benefícios da Previdência Usiminas;
  • atualização das posições dos perfis, considerando o demonstrativo patrimonial do mês de referência, sem o rendimento financeiro, conforme relatório da Gerência de Controladoria da Previdência Usiminas;
  • distribuição do rendimento financeiro consolidado do mês de cada segmento, conforme relatório da Gerência de Controladoria, entre os perfis de investimentos;
  • apuração da rentabilidade de cada perfil a partir da divisão do somatório do rendimento financeiro pela posição do perfil atualizado.

Assim, a cota atual é igual à cota anterior acrescida do rendimento aferido durante o período.

Veja a ilustração da forma como é feito cálculo de cota dos perfis de investimentos:

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